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P/E (PREZZO / EARNING) Rapporto tra il prezzo delle azioni e gli utili generati (P/E ratio): quando il P/E è basso rispetto alla media storica è un momento favorevole per l’acquisto delle azioni, significa che il mercato produce utili elevati e il prezzo dell’azione rimane su livelli contenuti, il che farebbe supporre che il mercato […]
6 Ottobre 2026
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Clientela Private e HNWI: consulenza finanziaria indipendente e Family Office per grandi patrimoni
La gestione di un patrimonio importante presenta esigenze diverse rispetto alla semplice gestione di un conto corrente o di un singolo portafoglio di investimento. I principali istituti di credito italiani distinguono normalmente la propria clientela in diversi segmenti, tra cui clientela Affluent, clientela Private e HNWI – High Net Worth Individuals, attraverso strutture e servizi […]
5 Ottobre 2026
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Family Office a Bergamo: come scegliere quello più adatto al proprio patrimonio
Quando il patrimonio familiare raggiunge dimensioni importanti, scegliere il professionista o la struttura alla quale affidarsi non significa semplicemente individuare chi possa gestire gli investimenti. Un patrimonio significativo può comprendere investimenti finanziari, immobili, partecipazioni societarie, polizze assicurative, liquidità, previdenza e altre attività, oltre a esigenze legate alla protezione del patrimonio e al passaggio generazionale. Per […]
2 Ottobre 2026
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Come scegliere un consulente finanziario a Bergamo: guida per patrimoni importanti
Scegliere un consulente finanziario a Bergamo significa individuare un professionista al quale affidare decisioni importanti relative al proprio patrimonio. La scelta diventa ancora più rilevante quando si dispone di un patrimonio finanziario importante, quando gli investimenti sono distribuiti presso più banche o intermediari oppure quando al patrimonio finanziario si affiancano immobili, partecipazioni societarie e altre […]
2 Ottobre 2026
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Private Banking vs Family Office: differenze concrete nella gestione di grandi patrimoni
Private Banking vs Family Office: qual è la differenza? Il Private Banking è….. Il Family Office è…… Differenze principali La principale differenza è il perimetro di azione. Private Banking: dossier titoli presso la banca il servizio di Private Banking è limitato al conto titoli custodito presso quella banca. Molti investitori HNWI (High Net […]
2 Ottobre 2026
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Family Office a Bergamo: quando serve per gestire un patrimonio milionario
Cos’è un Family Office Il Family Office è una struttura dedicata alla gestione dei grandi patrimoni, ovvero della clientela Private e HNWI (High net worh individuals) attraverso un servizio definito di Wealth management. Con Wealth Management si fa riferimento ad un servizio integrato di gestione di grandi patrimoni, sia rispetto al patrimonio mobiliare che immobiliare. […]
2 Ottobre 2026
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Consulente finanziario a Bergamo: consulenza finanziaria indipendente per grandi patrimoni
La gestione di un patrimonio finanziario importante richiede una visione che vada oltre la scelta dei singoli investimenti. Per imprenditori, professionisti e famiglie con patrimoni finanziari e mobiliari significativi, può diventare importante avere un interlocutore in grado di analizzare la situazione patrimoniale nel suo complesso, valutare costi e rischi degli investimenti e supportare le decisioni […]
28 Settembre 2026
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Come inserire il Bitcoin in portafoglio
Una strategia consapevole Una volta compreso il funzionamento e i rischi associati al Bitcoin, è fondamentale studiare una metodologia per l’utilizzo di questa nuova asset class, già riconosciuta nel 2021 da Goldman Sachs e nel 2024 da BlackRock. La SEC (Securities and Exchange Commission) degli Stati Uniti ha ufficialmente riconosciuto Bitcoin come una commodity (ovvero […]
5 Giugno 2026
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Le 4 regole base per gli investimenti finanziari
Un breve filmato per imparare le regole base per investire il tuo patrimonio. Volatilità = rendimento. Diversificare ed allungare l’orizzonte temporale per gestire la volatilità. Ridurre al minimo i costi.
24 Aprile 2025
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Bolla dell’intelligenza artificiale?
L’intelligenza artificiale (IA) non è solo una rivoluzione tecnologica: è un motore che sta plasmando i mercati finanziari globali in modo sistemico. Tuttavia, come per ogni innovazione dirompente, l’entusiasmo degli investitori può portare a cicli di mercato caratterizzati da euforia, disillusione e, infine, stabilità. Le bolle di mercato: una lezione dalla storia Per comprendere la […]
15 Gennaio 2025
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Portafoglio crescita: la differenza tra rischio e volatilità negli investimenti finanziari
Il “Profilo di rischio”, previsto dalla direttiva comunitaria a seguito della compilazione del questionario Mifid, è essenziale per garantire la protezione degli investitori, soprattutto quelli meno esperti. Tuttavia, in questo articolo vogliamo fornire all’investitore altri strumenti per determinare la propria asset allocation. Differenza tra rischio e volatilità Un principio fondamentale contenuto nella nostra Guida è […]
12 Gennaio 2025
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Preparati al SELL-OFF
I mercati finanziari sono spesso imprevedibili, e un sell-off, cioè un forte calo dei prezzi azionari dovuto da una perdita di fiducia degli investitori nel mercato, può coglierci impreparati. Tuttavia, con una strategia solida e una pianificazione finanziaria indipendente adeguata, possiamo affrontare anche gli scenari peggiori, rendendoci pronti non solo per crisi significative ma anche per […]
6 Dicembre 2024
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