Consulenza finanziaria indipendente

Consulenza finanziaria indipendente: sicurezza e crescita per il tuo patrimonio

Offriamo supporto dedicato per la gestione di patrimoni a partire da 1 milione.

Durante la prima consulenza gratuita, analizziamo in dettaglio i prodotti finanziari presenti nel tuo portafoglio. Approfondiamo i costi e gli oneri associati ai tuoi investimenti, utilizzando il rendiconto “Report Mifid II costi e oneri” e “L’estratto conto” se ancora investi in polizze assicurative. Identifichiamo le tue priorità finanziarie e suddividiamo le tue finanze in:

Un “Portafoglio sicurezza” per mantenere invariato il tenore di vita;
Un “Portafoglio crescita” con quanto residuo, per massimizzare le performance;

Questo approccio, tipico della nostra consulenza finanziaria a Bergamo, mira a ottenere il massimo rendimento gestendo al meglio la volatilità, con un orizzonte temporale di lungo termine.

Criteri di investimento

Il rendimento atteso dell’asset allocation è correlato alla volatilità assunta.

La volatilità misura il rischio nel tempo ed è una misura statistica della dispersione dei rendimenti di un titolo o indice. Maggiore è la volatilità, maggiore è il rischio associato all’investimento.

Per gestire la volatilità, come detto sopra, è necessario diversificare, allungare l’orizzonte temporale ed essere pienamente consapevole della propria strategia. In questo percorso il supporto di una consulenza finanziaria indipendente Bergamo risulta la scelta più efficace.

Diversificazione

Per diversificare è inutile acquistare numerosi fondi, spesso suggeriti da cartomanti con il solo scopo di venderti i loro costosi prodotti. Le performance sono correlare principalmente all’asset allocation, che, per comprenderla e gestirla, deve essere costruita con pochi ETF, come suggeriamo anche nella nostra guida patrimoniale di consulenza finanziaria indipendente Bergamo.

Gli indici più redditizi e volatili (es. Nasdaq), essendo settoriali, non garantiscono la massima diversificazione, dunque, sarebbe meglio affidarsi ad ETF globali ancora più diversificati.

Volatilità

Il rendimento storico degli ETF globali è stato inferiore rispetto al rendimento del Nasdaq, come spiegato in precedenza, essendo il Nasdaq più volatile dovrebbe generare rendimenti superiori.

Però la volatilità del Nasdaq potrebbe indurre anche a errori di finanza comportamentale (es. vendere quando ho già consolidato un buon rendimento, o ancora peggio, vendere durante un panic-selling), dunque, gestire la volatilità con un paniere più diversificato, leggermente meno volatile ma comunque redditizio può essere un buon compromesso per gestire la volatilità.

La nostra mission è di ottimizzare le performance individuando l’asset allocation ideale, garantendo massima sicurezza e serenità a te e alla tua famiglia.

Consulenza finanziaria indipendente alle aziende

La consulenza finanziaria indipendente, oltre a essere rivolta alla gestione dei patrimoni individuali, si estende anche alle imprese, con particolare riferimento alla gestione della liquidità aziendale, alle valutazioni fiscali connesse alla distribuzione delle riserve, al trattamento di fine rapporto (TFR) e al trattamento di fine mandato (TFM), nonché a tematiche di welfare aziendale, passaggi generazionali e attività di risk management.

Tali ambiti vengono affrontati anche in sinergia con un network di professionisti specializzati, tra cui dottori commercialisti, broker assicurativi, consulenti del lavoro e consulenti aziendali.