Private Banking vs Family Office: qual è la differenza?
Il Private Banking è…..
Il Family Office è……
Differenze principali
Private Banking: dossier titoli presso la banca
il servizio di Private Banking è limitato al conto titoli custodito presso quella banca.
Molti investitori HNWI (High Net Worth Individual) hanno diversi rapporti di Private Banking attivi con i principali istituti di credito italiani.
Family Office: visione e monitoraggio dell’intero patrimonio
Il family office monitora la totalità del patrimonio del cliente,
Mobiliare ed immobiliare, aziende
Questo aspetto è fondamentale nel guidare le scelte d’investimento.
Diversificazione
Il servizio di Private Banking concentrandosi unicamente sul dossier titoli presso la propria banca non garantisce la massima diversificazione.
Nemmeno avere diversi rapporti attivi presso istituti di credito distinti salvaguarda necessariamente la diversificazione del patrimonio.
In questo ambito entra in gioco il ruolo del Family Office che lavora parallelamente sulla totalità del patrimonio del cliente, garantendone dunque la massima diversficiazione.
Indipendenza e conflitti d’interesse
Nella scelta del Private Banker o del Family Office a cui ci si vuole affidare è molto importante verificare l’indipendenza degli interlocutori per avere la certezza che questi lavori esclusivamente per difendere e fare crescere il patrimonio del cliente. E’ importante preventivamente verificare se il consulente lavora per la banca o è un professionista veramente indipendente. E’ possibile verificare l’iscrizione all’albo di riferimento presso questo link.
Nella provincia di Bergamo, il Family Office di Leaders Finanza, è il primo che raggruppa professionisti di diversi settori ma accomunicati da un unica caratteristica: l’indipendeza.